通联支付因违规遭央行处罚 被责令限期整改并罚

发布时间:2018-11-02
        2016年7月,通联支付曾因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被央行没收违法所得303万元,并处以罚款1110万元,并对负有直接责任的通联支付副总裁陈某某、湖北分公司总经理陈某某、厦门分公司总经理张某某、新疆分公司总经理王某某、北京分公司副总经理方某给予警告,并各处5万元罚款。17年9月,通联支付再次因违反支付业务规定,被中国人民银行上海分行处以罚款人民币3万元。同年12月通联支付因收单违规遭人民银行哈尔滨中心支行行政处罚。
 
        8月16日,央行北京营管部公布行政处罚公示,称易宝支付存在违反相关清算管理规定等违规现象,对其警告,没收违法所得1059.22万元,并处以违法所得4倍的罚款4236.9万元。
 
   昨日,又增一家支付机构被罚。央行北京营管部发布的行政处罚公示显示,通商银信支付因违反非金融机构支付服务管理、预付卡业务管理、备付金管理相关规定,被罚款人民币12万元。
 
   7月以来,央行对于第三方机构支付的整顿力度加大,机构被罚也越发频繁,据记者不完全统计,不到一个月的时间内,央行累计对7家支付机构处以罚没逾1亿元。
 
  7月25日,央行官网公布,银联商务和通联支付均违反银行卡收单业务相关法律制度规定,没收违法所得和罚款合计近4680万元。其中,银联商务被央行没收违法所得613.43万元,并处罚2653.7万元,其总公司及5家分公司相关责任人被给予警告并处5万元罚款;通联支付被没收违法所得303.38万元,并处以罚款1110.13万元,总公司及4家分公司相关责任人给予警告并处5万元罚款。
 
   8月10日,北京海科融通支付服务股份有限公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定,被罚款人民币6万元。
 
        据中国经营报报道,通联支付此前遭多名商户举报。其主要原因是,商户投诉从代理商手中购买的通联支付POS机,在使用一段时间后资金无法到账,被代理商卷款420多万元跑路。
 
        维权商户表示,刚开始使用的一段时间都很正常的准时到账,可是没过多久就无法到账。通过银联查询资金去向,所显示的收单机构就是通联支付宁波公司,商户名称则是勤丰华能,维权商户们所使用的POS机就是从勤丰华能那里购买的。资金被卷跑的投资者多次相约去通联支付宁波公司讨要说法。不过,均被告知商户并非使用通联POS为由拒绝付款。
 
        此外,通联支付在此前接受采访时,亦表示勤丰华能只是特约商户,通联支付也不做任何二清业务,出事后已及时报警立案,所以举报的商户并非通联支付的商户。
 
        尽管通联支付认为勤丰华能系特约商户,其违法违规卷跑商户资金与公司无关。不过,这一说法却未能得到商户们的认同,被指难逃干系。同时,商户们还详尽地罗列出对通联支付质疑点,主要包括通联支付作为收单机构未履行相应责任,存在违规发展商户、违规售卖POS机终端,隐匿数据逃避监管,隐瞒重大风险事件等。
 
        根据《银行卡收单业务管理办法》,商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。
商户们表示,此次卷款跑路之人以前是有过犯罪记录,通联支付没有切实履行对特约商户的风险信息进行查询而贸然开通支付通道,进而为此次事件埋下隐患。
 
        同时,收单机构也应对特约商户的真实性负责。然而实际上,商户们实地探访后发现,勤丰华能向通联支付提供的营业场所照片均为虚假的信息,系经过PS而成,无营业场所也无实际业务。
 
        维权商户郑先生表示,在媒体曝光后,通联支付已改之前的强硬态度,已经愿意与维权商户谈判。