现代支付资讯:暴利!某第四方支付平台与犯罪分

发布时间:2019-10-25
今年7月份,在深圳“威胁猎人”黑产分析团队的配合下,省公安厅网警总队侦获一非法获取计算机信息系统数据黑客线索,并下发江门市公安局成立专案组对该案开展深入侦查。
经侦查,深圳某科技有限公司为多家杂牌手机厂商提供终端系统方案,在还未出厂的手机操作系统底层植入木马黑客程序,只要用户买了手机插入电话卡,在不知情的情况下,其手机号码就被黑客程序控制。
同时,该公司搭建多个接收手机验证码平台,结合事先植入手机操作系统底层的木马黑客程序,把接收到的手机号码和短信验证码用于为下游黑产业团伙提供各类网络账号注册服务,每次接码服务费用0.4至2.5元不等。
经腾讯守护者计划安全团队技术分析,短信验证码回传后,后台即删除、屏蔽相关短信,导致手机用户无法发现自身号码被他人利用注册网络账号。
这些网络账号被提供给下游网络诈骗、网络水军、“薅羊毛”等黑产业犯罪团伙使用,形成“手机系统开发商-手机硬件厂商-接码平台-下游黑产业团伙”的犯罪链条,全国被控制手机30余万台,由此形成了规模庞大的手机“猫池”。
鉴于此类犯罪手法新颖、性质恶劣,为确保案件侦查、收网抓捕等工作的顺利开展,省公安厅将该案列为“净网19号”专案。
9月2日,在摸清掌握了犯罪团伙的组织架构以及涉案人员的相关信息后,专案组在深圳、上海等地同时开展收网行动,抓获犯罪嫌疑人63人,查获涉案手机主板、电脑、手机、银行卡等物品一大批,实现对该犯罪团伙的手机系统开发商、手机硬件厂商、接码平台、下游黑产业团伙的全链条打击。该案是全国首例打击预装手机后门获取验证码注册网络账号的网络黑产案件。
 
购买手机时要通过正当渠道选择正规品牌的手机。如果发现手机号码有被盗用或者被利用实施违法犯罪活动时,应及时向公安机关报案。
今年4月,湛江市网警支队在对本地一个诈骗团伙开展侦查时,也成功研判出两个“第四方支付平台”新型犯罪团伙,并发现由“第四方支付平台-金融诈骗平台-诈骗团伙”组成的犯罪产业全链条。
第四方支付是相对第三方支付而言、介于第三方支付和商户之间的网络支付平台,没有经营支付结算业务的许可牌照,属于违法网络支付途径。第四方支付常常被犯罪分子用于诈骗、网络赌博、洗钱等非法用途,是网络黑产犯罪链条中的支付环节。
暴利!某第四方支付平台与犯罪分子对接收取0.85%手续费
经侦查发现,涉案的两个第四方支付平台为湖南某网络科技有限公司和某外包服务有限公司所开发运营。该两公司与第三方支付平台或者银行合作,成为这些机构的客户或者代理商,成功开通资金通道,通过中介大肆发展商户,在明知商户实施诈骗或者赌博等犯罪行为时,仍向犯罪分子提供资金通道。同时,该第四方支付平台帮助犯罪分子制作或购买假的营业执照、身份证,在与下游的犯罪分子结算时,收取0.85%的手续费。
警方在调查中发现,有金融诈骗团伙利用该第四方支付平台的支付通道,诱骗受害人在所谓的“金融投资”类App上通过上述第四方支付平台等渠道充值,再以炒外汇、期货、比特币等方式进行“投资”。事实上,这些“投资”价格都是嫌疑人在App后台人为操控的,并非真实波动,只为诈骗受害人钱财。
鉴于该案案情重大、情况复杂、涉案人员众多,为确保案件侦查、收网抓捕等工作的顺利开展,省公安厅将该案列为“净网8号”专案。
7月15日,在摸清掌握了犯罪团伙的组织架构以及涉案人员的相关信息后,专案组组织精干警力分赴广州、深圳、东莞、湛江、长沙、上海等地同时开展收网行动,一举抓获犯罪嫌疑人107名,扣押现金160余万,冻结资金1300余万,查获涉案电脑、手机、银行卡一大批,团伙核心人员全部到案。至此,一个由“第四方支付平台-金融诈骗平台-诈骗团伙”组成的犯罪产业全链条被斩断。
广大群众在进行充值、转账等操作时,一定要选择正规支付平台,如发现有类似无经营支付结算业务许可牌照的支付平台,积极向警方举报,共同营造和维护网络的清朗空间。