支付资讯:转账10万以上将被严查?央行:这是误

发布时间:2020-07-13
7月1日,河北省率先在全国开展大额现金管理试点工作。根据试点方案,河北省对私账户管理金额起点为10万元。于是,这几天网上有消息称“转账超10万将被严查”,还有人说“以后就算给妈妈转钱,也不要一次性转10万元以上”。7月9日,央行对此回应称,网传信息中“转账超10万将被严查”系无中生有,明显与大额现金试点政策不符。对于大额现金管理试点相关政策解读,央行建议公众参考人民银行官方发布,请勿轻信不实传言。
 
央行表示,大额现金管理是我国借鉴国际经验,为补齐相关领域监管短板,提高现金服务水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理现金需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪。
 
据了解,去年11月5日,央行曾就此试点向社会公开征求意见。今年6月初央行下发《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
 
方案要求规范大额取现预约业务,同时建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。试点行要确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。
 
6月30日,央行官方回答了10个大家关心的相关问题。央行表示,大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务。根据目前的起点金额标准,各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右。由此可见,这一试点并不涉及大家常用的转账业务,而且有大额现金存取需要的客户并不多。
 
央行还表示,在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护。只要公众合法依规履行登记义务,大额现金存取并不受限制。