现代支付:非自然人客户受益所有人身份识别方法

发布时间:2019-12-09

金融机构承担着社会资金存储、融通和转移职能,在反洗钱罚单井喷、反洗钱的整肃节奏背景之下,金融市场面临反洗钱合规风险日趋上升。“未按照规定履行客户身份识别义务”为反洗钱义务机构违规类型首选。

今天支付君带大家一起学习非自然人客户受益所有人身份识别方法:

在银行办理业务时我们要做到

1、提供有效身份证件及其他证明文件。

2、根据业务办理的需要,如实填写身份信息,包括姓名、性别、职业、住址、联系方式以及有效身份证件号码等信息!

3、配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性,或以电话、短信等方式确认您的身份信息。

4、回答金融机构工作人员的合理提问。

反洗钱作为一项社会公众义务,是我们共同的责任。在日常生活交易中我们需要提高洗钱警惕,选择安全可靠的金融机构进行交易,同时注意避免出租出借自己的身份证件、账户及银行卡,避免用自己的账户为他人提现。